在互联网时代的大背景下，赌博也开始走向线上，并形成了一整条黑灰色产业链。网络赌博涉及的资金数额巨大，赌资运转速度更快，其社会危害性也更为严重

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由于网赌/诈骗资金结算属于违法行为，不能通过正规方式进行资金流转和结算，因此就产生了专门为网赌/诈骗平台提供服务的第四方支付平台，四方平台通过一系列非常规的操作，绕开正常支付进行结算的方式，把违法资金进行洗白转移

国家有关部门近年来不断加大打击网络犯罪的力度，随着“断卡行动”和“反洗钱法”等一系列组合拳的生效，使得传统的洗钱渠道遭遇沉重打击。越来越多的不法分子开始不断寻求替代传统洗钱方式的方案

基于对赌博/诈骗平台的监控巡检到的涉赌涉诈账户进行分析报告，累计监测发现超330万涉赌涉诈账户，涉及超320家金融机构，覆盖全国31个省/市/区